سبد خرید

کلاهبرداری (Scam) در ارزهای دیجیتال و راه‌های جلوگیری از آن

همانطور که پیشرفت تکنولوژی انجام امور را تسهیل می کند مشکلاتی نیز به همراه دارد. یکی از این مشکلات راه های متقلبانه برای کلاهبرداری است که همزمان با گسترش تکنولوژی به وجودمی اید. بازار های مالی و کریپتو کارنسی به خودی خود یک سیستم جدید، نوپا و آنلاین هستند که به دنبال پیشرفت تکنولوژی ایجاد شده اند و مستقیما با پول ارتباط دارند. بنابراین بسیار بیشتر از بخش های دیگر مستعد کلاهبرداری هستند. کلاهبرداری در این سیستم scam  نام دارد. با ما همراه باشید تا در ادامه متوجه شوید که کلاهبرداری (Scam) چیست و راه کار های جلوگیری از آن کدامند؟ 

کلاهبرداری (Scam) چیست؟

کلاهبرداری

ارزهای دیجیتال که اغلب از آن ها به عنوان ارزهای مجازی یا توکن یاد می شود، کاملاً با ارزهای معمولی مانند دلار یا یورو متفاوت هستند. ارزهای دیجیتال توسط دولت یا بانک مرکزی پشتیبانی نمی شوند. در واقع دارایی‌های دیجیتالی هستند، که با رمزنگاری تأمین می‌شوند و به عنوان وسیله مبادله مورد استفاده قرار می‌گیرند. اعتبار آن ها معمولاً توسط یک سیستم بلاکچین و دفتر معاملاتی توزیع شده مشخص می شود.

از سال های اخیر اشکال مختلفی از ارزهای دیجیتال وجود داشته است. اما در سال 2017 هنگامی که قیمت بیت کوین (یکی از ارزهای رمزپایه مشهورتر) سر به فلک کشید و به 20000 دلار رسید، به یک پدیده فرهنگی تبدیل شد. در سال 2018 ارز‌های دیجیتال بسیار محبوب شدند، به طوری که از ارز‌هایی مانند اتریوم،ریپل، تتر، کاردانو و ... بسیار استقبال شد. همچنین مبادلات ارزهای دیجیتال نیز گسترش یافته و بسترهایی فراهم شد که کاربران امکان تجارت ارزهای دیجیتال مختلف را داشته باشند.

برای مثال:

بیت کوین را به عنوان یک وسیله نقلیه مالی در نظر می گیریم، که بسیار بی ثبات است و منافع عمومی باور نکردنی را ایجاد کرده است. البته فرصت هایی برای رانندگان بد و کلاهبرداری از پمپ بنزین ها و تسهیل تقلب وجود دارد. کلاهبرداری و تقلب در بازار های کریپتو کارنسی scam نام دارد. متاسفانه scam روز به روز در حال پیشرفته تر و پیچیده تر شدن است. قطعا کنترل کردن آن نیازمند تلاش های بسیار گسترده ای است.

روشهای رایج کلاهبرداری

روشهای رایج کلاهبرداری (scam) چیست و چگونه می توان از آن ها جلوگیری کرد؟ در بازارهای مالی هم مانند سرمایه گذاری در استارت آپ های مختلف و صرافی ها خطراتی وجود دارد. هنگامی که کاربران وارد این مکانیسم های پولی جدید می شوند به سرعت  متوجه خطرات موجود میشوند. لازم به ذکر است کلاهبرداری ها معمولا به صورت آنلاین هستند.

کارشناسان توصیه می‌کنند: وقتی به دنبال شرکت‌های رمزنگاری دیجیتال و استارتاپ‌ها هستید، تا انرژی بلاکچین را تأمین کنید، داده‌های معاملات را دقیق بررسی کنید. توجه کنید که آنها  باید برنامه های تجاری محکمی داشته باشند و بتوانند مشکلات را برطرف کنند. شرکت ها باید نقدینگی ارز دیجیتال و قوانین ICO خود را مشخص کنند. اگر استارت آپ مورد بررسی شما فاقد برخی از این ویژگی ها است، با دقت بیشتری به تصمیم خود فکر کنید.

مطالب مرتبط:عصر یخبندان اتریوم چیست.

روشهای مختلف کلاهبرداری (scam) چیست؟

برای جلوگیری از قربانی شدن در کلاه برداریها بهتر است با آنها اشنایی داشته باشید. در ادامه ما به برخی از روش های رایج کلاهبرداری اشاده کردیم که عبارتند از:

1- وب سایت های تقلبی:

ممکن است کاربران نکات لازم و کافی را مد نظر داشته باشند، اما با مراجعه تصادفی به یک وب سایت جعلی دچار مشکل شوند. زیرا تعداد زیادی از وب سایت ها وجود دارند که برای شبیه سازی با شرکت های معتبر و اصلی راه اندازی شده اند. حتی اگر این سایت ها با سایتی که دنبال آن هستند یکسان به نظر برسد، ممکن است برای پرداخت به قسمت دیگری هدایت شوند.

به عنوان مثال: بر روی گزینه‌ای کلیک کنند که یک سایت قانونی به نظر می‌رسد، اما مهاجمان به جای حرف (o)، یک URL جعلی ایجاد کرده اند. این سیستم عامل کاربر را به سمت ارز دیجیتالی که قبلاً در مورد آن تحقیق کرده اند نمی برد. برای جلوگیری از این موضوع باید،URL دقیق را در مرورگر خود تایپ کنید و حتما قبل از زدن دکمه ورود دوبار URL را بررسی کنید.

2- برنامه های جعلی موبایل:

یکی از روش های متداول دیگری که کلاهبرداران با استفاده از آن، سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال را فریب می دهند، استفاده از برنامه های جعلی است که از طریق Google Play و Apple App Store بارگیری می شوند.

البته اغلب ذی نفعان می توانند به سرعت این برنامه های جعلی را پیدا کرده و از بین ببرند. اما این بدان معنا نیست که برنامه ها روی بسیاری از خطوط اصلی تأثیرگذار نیستند. به گزارش بیت کوین نیوز، هزاران نفر قبلاً برنامه های جعلی ارز دیجیتال را بارگیری کرده اند. اگرچه این خطر بیشتر برای کاربران اندروید است، اما هر سرمایه گذار باید از این احتمال آگاه باشد.

3- تویت های بد و به روزرسانی های رسانه های اجتماعی:

هنگامی که افراد مشهور یا مدیران را در شبکه های اجتماعی دنبال می‌کنید، نمی‌توانید مطمئن باشید که این افراد جعلی نیستند. همین امر در مورد ارزهای دیجیتال نیز صادق است، ربات‌های مخرب و جعل کننده هویت بسیار زیاد هستند.

حتی پیشنهادهای توئیتر یا فیس بوک هم قابل اعتماد نیستند، به خصوص اگر نتیجه غیر ممکن به نظر برسد. توجه داشته باشید حساب های جعلی همه جا هستند. اگر در این سیستم عامل‌ها حتی مقدار کمی از ارز‌های خود را از دست دهید، احتمالاً هرگز نمی‌توانید آن را پس بگیرید، پس باید خیلی احتیاط کنید.

4- کلاهبرداری ایمیلی:

دقیقاً مانند ایمیلی است که از یک شرکت مجاز ارزهای دیجیتال دریافت شود. بنابراین قبل از سرمایه گذاری خیلی مراقبت باشید و به نکات زیر دقت کنید:

  • آیا ایمیل دقیقاً درست است؟
  • آرم و مارک تجاری یکسان هستند؟
  • آیا می توان تأیید کرد که آدرس ایمیل به طور قانونی به شرکت متصل است؟

اگر به ایمیلی شک دارید، هرگز روی لینک موجود در پیام کلیک نکنید. کلاهبرداران اغلب ICO های جعلی یا پیشنهادات اولیه مثل سکه را به عنوان راه قابل توجهی برای سرقت استفاده می‌کنند. بنابراین حتما قبل از کلیک بر روی لینک ها تمامی جزییات را بررسی کنید.

یکی دیگر از روشهای کلاهبرداری سیستم های محاسباتی ناامن برای استخراج یا سرقت است. با وجود روشهای مختلف کلاهبرداری، کسب اطلاعات کامل قبل از ورود به بازار ارزهای دیجیتال ضروریست. 

مطالب مرتبط: احراز هوین (kyc) چیست؟

روند کلاهبرداری‌ها چگونه بوده است؟

بعد از اینکه بیان کردیم کلاهبرداری (scam) چیست، به روند کلاهبرداریها میرسیم. سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال به معنای پذیرفتن ریسک است. اما ریسک کلاهبرداری نباید جز ریسک های موجود باشد. گزارش ها نشان می دهند کلاهبرداران از هیاهوی پیرامون ارز های دیجیتال درآمد کسب می کنند و مردم را به سمت سرمایه گذارهای جعلی سوق می دهند. از اکتبر سال 2020 تا به حال گزارش های زیادی در مورد کلاهبرداری ها ثبت شده است، حدود 7000 نفر، بیش از 80 میلیون دلار را از دست داده اند. مطابق گزارش های اخیر، کلاهبرداری ها حدود دوازده برابر و میزان ضررتقریباً 1000٪ افزایش یافته است.

عده ای معتقدند که در بازار های مالی یک فضای وحشی و رمز گونه وجود دارد. علاقه مندان به ارزهای دیجیتال به صورت آنلاین گرد هم می آیند تا درباره علایق مشترک خود صحبت کنند. با توجه به روند افزایشی قیمت بیت کوین از گذشته تا کنون ممکن است سرمایه گذاران جدید مشتاق شوند. 

زیان های کلاهبرداری ارزهای دیجیتال از اکتبر 2020 تا مارس 2021 به شدت افزایش یافته است. کلاهبرداران کاملا طبیعی در صحنه ظاهر می شوند زیرا ارز های دیجیتال برای بسیاری از مردم ناشناخته است، آن ها سعی می کنند کاملا خوش برخورد به نظر برسند و ظاهرا تمایل دارند دانش خود را به اشتراک بگذارند، اما این نیز بخشی از فرایند فریبکارانه ای است که نا خود آگاه مردم را مجبور به سرمایه گذاری می کند.

بسیاری از این کلاهبرداری‌ها فرصت‌هایی برای سرمایه‌گذاری یا استخراج ارزهای دیجیتال به نظر می‌رسند، اما متاسفانه ساختگی هستند. اغلب چندین طبقه سرمایه گذاری ارائه می دهند به طوری که هرچه بیشتر سرمایه گذاری کنید، بازده بیشتری دریافت خواهید کرد. این سایت‌ها از گواهی‌نامه‌های جعلی و اصطلاحات ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند تا معتبر به نظر برسند. اما توجه کنید که وعده های بازگشت عظیم و تضمین شده دروغ است.

حتی ممکن است در ظاهر طوری به نظر برسد که سرمایه گذاری شما در حال رشد است. اما وقتی مردم می خواهند سودهای احتمالی خود را پس بگیرند، آن ها را تشویق می کنند  كه بیشتر سرمایه گذاری كنند، و در نهایت هیچ چیزی را پس نخواهند گرفت.

کلاهبرداری های دیگری وجود دارند که ظاهراً توسط افراد مشهور یا چهره های شناخته شده دیگری در فضای ارزهای دیجیتال حمایت مالی می شوند. متاسفانه افراد بعداً متوجه می شوند که سرمایه خود را مستقیما به کلاهبرداران تقدیم کرده اند. کلاهبرداران از جلسات آنلاین برای جذب افراد به کلاهبرداری ارزهای دیجیتال استفاده می کنند. بسیاری از افراد گزارش کرده اند که عشق جدیدشان درباره یک فرصت داغ در زمینه ارز های دیجیتال صحبت کرده است و آن ها سرمایه گذاری را آغاز کرده اند. از اکتبر سال 2020 حدود 20٪ از کلاهبرداری ها از طریق کلاهبرداری‌های عاشقانه انجام شده است.

طبق بررسی های انجام شده از اکتبر سال 2020، احتمال فریب افراد 20 تا 49 ساله پنج برابر بیشتر از گروه های سنی بالاتر است. درصد زیان در گروه های سنی 20 تا 30 ساله بسیار قابل توجه است.احتمال فریب افراد 50 ساله در کلاهبرداری های سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال بسیار کمتر است.

کلاهبرداری های سرمایه گذاری به عنوان پردرآمدترین راه به دست آوردن ارزهای دیجیتال شناسایی شده اند، کلاهبرداران از هر داستانی استفاده می کنند تا مردم را فریب دهند.متاسفانه این کلاهبرداریها درصد چشمگیری بالغ بر 50% داشته است.

طبق گزارش FTC مردم پول های زیادی را در دستگاه های خودپرداز بیت کوین انتقال داده اند.این تراکنش ها هم دارای ریسک کلاه برداری هستند. در برخی از موارد اگر کارمزد انتخاب شده برای دو تراکنش یکی به خود پردازها و یکی به والت شخصی در یک زمان انجام شود و نرخ کارمزد پرداختی برای انتقال به والت شخصی بیشتر باشد با توجه به ایکه ماینرها تراکنش های با مبلغ بالا را در اولویت قرار میدهند ابتدا تراکنش مربوط به انتقال به والت را انجام میدهند. اگر خودپرداز قبل از مدت مشخصی اقدام به واریز وجه برای شخص کرده باشد معامله مذکور انجام نشده اما مبلغ آن به حساب شخص واریز خواهد شد.

مطالب مرتبط: کارت رمز نگاری

موارد بسیار مهمی که برای سرمایه گذاری باید بدانید:

  • وقتی وعده بازگشت عظیم و تضمین شده یا ادعای چند برابر شدن ارزهای دیجیتال، مطرح شود قطعا نشانه کلاهبرداری است.
  • خود ارز های دیجیتال، سرمایه گذاری محسوب می شوند. کسانی که توانایی تحلیل داشته باشند دارایی خود را با مبلغی بیشتر از قیمت خریداری شده، می فروشند و درآمد کسب می کنند.
  • اگر تماس گیرنده، سازمان یا هر شخص دیگری اصرار بر سرمایه گذاری داشته باشد قطعا یک کلاهبرداری است.

چگونه در برابر کلاهبرداری زره آهنین بپوشیم؟

  • لازم است به تماس های تلفنی، نامها و ... توجه کنید.
  • به هیچ عنوان اطلاعات شخصی خود را اعلام نکنید.
  • رمز های عبور قوی و مناسب انتخاب کنید.
  • از هویت شرکت هایی که با آن ها مشارکت می کنید اطمینان حاصل کنید.
  • حتما از اتصالات WiFi ایمن استفاده کنید و هرگز به  WiFi عمومی  وصل نشوید.
  • از وب سایت های ایمن استفاده کنید.

نتیجه گیری:

با توجه به توضیحات و راهکار های مناسب موجود در مقاله می توان درصد قابل توجهی از زیان ها را کاهش داد. متاسفانه امروزه کلاهبرداران از راه های متعددی برای فریب و سود جویی استفاده می کنند به همین دلیل قبل از سرمایه گذاری باید توجه کامل داشت و تمامی موارد رابررسی نمود تا بتوان از ضرر های احتمالی جلوگیری کرد.

اطلاعات مورد نیاز در رابطه با اینکه کلاهبرداری (scam) چیست؟ در اختیارتان قرار داده شده است. اما در صورت تمایل برای دریافت اطلاعات بیشتر و راهنمایی‌های گسترده تر از جنبه‌های مختلف بازار‌های مالی، می‌توانید به شرکت بین المللی توسعه و تجارت الکترونیکی دریک مراجعه نمایید. در صورت تمایل برای آموزش مباحث ارزهای دیجیتال هم می‌توانید به آدرس پیج استاد ‌سینا بحیرایی مراجعه کنید.